מה זו הלבנת הון?
הלבנת הון (Money laundering) היא עבירה פלילית הקשורה בדרך כלל להעברת כסף, תוך הסתרת המקור שלו ולא פעם גם הסתרת יעדו של הכסף.
דרך זו מאפשרת לעבריינים למנוע את החשד שהכסף הוא "הון שחור", כינוי לכסף שלרוב מקורו בהעלמת מיסים או בפעילות פלילית הקשורה ברווחים ממקורות כמו סחר בסמים או מעשי שחיתות.
כיום גופים ממשלתיים מכנים "הון שחור" כל פעילות פיננסית הכוללת מאפיינים לא חוקיים וככזו שהלבנת הון יכולה להרחיק ממנה חשד.
אגב, הביטוי "הלבנת הון" מקורו ככל הנראה בתקופת "היובש" בארצות הברית, בשנות ה-20 ותחילת ה-30 של המאה הקודמת. זו תקופה בה נאסר על מכירת משקאות חריפים, מה שהוביל לסחר בלתי חוקי רב במשקאות החריפים, שהתנהל באותה תקופה.
הסוואת הרווחים מהסחר האסור הביאה לשיטות להסתרת מקורם. ההון הוצג ככזה שהגיע מהפעלת מכבסות שכביכול הכסף הוא ההכנסות מהן ועד לייחוס ההון לזכייה בהימורים במכונות מזל. אגב, אותן הכנסות מהמכבסות הן המקור לסלנג באנגלית של "מכבסת כסף" (Money Laundering).
הלבנת הון (Money laundering) היא עבירה פלילית הקשורה בדרך כלל להעברת כסף, תוך הסתרת המקור שלו ולא פעם גם הסתרת יעדו של הכסף.
דרך זו מאפשרת לעבריינים למנוע את החשד שהכסף הוא "הון שחור", כינוי לכסף שלרוב מקורו בהעלמת מיסים או בפעילות פלילית הקשורה ברווחים ממקורות כמו סחר בסמים או מעשי שחיתות.
כיום גופים ממשלתיים מכנים "הון שחור" כל פעילות פיננסית הכוללת מאפיינים לא חוקיים וככזו שהלבנת הון יכולה להרחיק ממנה חשד.
אגב, הביטוי "הלבנת הון" מקורו ככל הנראה בתקופת "היובש" בארצות הברית, בשנות ה-20 ותחילת ה-30 של המאה הקודמת. זו תקופה בה נאסר על מכירת משקאות חריפים, מה שהוביל לסחר בלתי חוקי רב במשקאות החריפים, שהתנהל באותה תקופה.
הסוואת הרווחים מהסחר האסור הביאה לשיטות להסתרת מקורם. ההון הוצג ככזה שהגיע מהפעלת מכבסות שכביכול הכסף הוא ההכנסות מהן ועד לייחוס ההון לזכייה בהימורים במכונות מזל. אגב, אותן הכנסות מהמכבסות הן המקור לסלנג באנגלית של "מכבסת כסף" (Money Laundering).
