מה זו תרמית פונזי?

הונאת פּוֹנזי, או תרמית פונזי, היא הונאה כספית, שבה המשקיעים מקבלים הבטחה לרווחים גבוהים מאד על הכסף שהם משקיעים, לרוב בזמן קצר. אך התרמית היא שהרווחים בהונאה זו, אותם רווחים שמוצגים כפירות ההשקעה, משולמים מהכסף של משקיעים חדשים שמצטרפים למעגל המשקיעים.

סוג הונאה זה נקרא על שם צ'ארלס פונזי (Charles Ponzi), מהגר איטלקי שהרוויח סכומים גדולים בארצות הברית, לאחר שגילה שניתן לרכוש קופונים בינלאומיים, שוברי משלוח בספרד, בשישית ממחירם בארה"ב. הוא החל בגיוס כספים ממשקיעים ושילם להם פי שישה, אך בשלב מסוים החל להונות אותם ולשלם מהכספים של החדשים שהצטרפו. יתר על כן, הוא שכנע את המשקיעים שקיבלו את כספם, להשקיע את הרווחים מחדש.. בשיאו הוא הרוויח סכומי עתק שמקבילים ליותר ממיליון דולר של ימינו בכל יום!

פונזי נתפס לאחר שחקירות חשפו את העובדה שמספר השוברים שהחברה שניהל קנתה, קטנה מאלפית מכמות השוברים שהיו אמורים להירכש עבור לקוחותיו הרבים... למעשה הוא לא קנה את השוברים הנחוצים לעסקאות שהוא ניהל. הוא פשוט שילם למשקיעים הראשונים מהמשקיעים שהצטרפו כל הזמן.

הסוף היה שפונזי נכלא לשנים רבות ולאחר ששוחרר חזר לאיטליה ומת בעוני רב.

הנה הסבר על תרמיות הפונזי וכיצד הן עבדו:

סיפורה של הונאת הפונזי המקורית של צ'ארלס פונזי:

על תרמית הפונזי כמו שנחשפה בפרשת מיידוף:

וסרטון הסבר ואזהרה מהונאות פונזי: